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7月25日，证监会网站发布对于简化办理已故投资者小额遗产秉承门径的示知。

此前，要思秉承已故投资者的股票、基金等投资性金钱，需要提交由公证机构出具的秉承公文凭。如今，作陪上述示知的出台，淌若遗产金额在5万元以内，无需办理公证，第一规矩秉承东说念主、公证遗嘱确信的秉承东说念主或受遗赠东说念主可凭借去世证明、灵验支属关系证明等材料即可径直手理。

以下为示知全文：

证监办发〔2025〕89号

中国证监会各监管局，中国证券登记结算有限牵涉公司，中国证券业协会，中国证券投资基金业协会：

为践行金融为民理念，进一步优化金融工作，便利投资者遗产秉承业务办理，证据《中华东说念主民共和国民法典》《中华东说念主民共和国证券法》《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《证券经纪业务贬责观念》等法律法例及部门规章，现就简化办理已故投资者小额遗产秉承门径联系事项示知如下：

一、合适条目的已故投资者的秉承东说念主，向证券公司、公募基金贬责东说念主、基金销售机构肯求秉承已故投资者的小额遗产，联系机构不错按照本示知规矩办理。

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二、适用本示知规矩办理已故投资者小额遗产秉承业务的，应当同期合适下列条目：

（一）已故投资者和肯求东说念主均应为境内当然东说念主，且肯求东说念主为已故投资者的妃耦、子女、父母，或者公证遗嘱指定的秉承东说念主、受遗赠东说念主。

（二）已故投资者在归并证券公司开立的账户项下的沿路净金钱（包括但不限于证券、资金，公募基金等资管产物）共计不跳跃5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结利息）。净金钱余额以肯求当日的查询恶果为准。

（三）已故投资者捏有的由归并公募基金贬责东说念主贬责的公募基金等资管产物，或在归并基金销售机构开立的账户项下的公募基金等资管产物不跳跃5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结转收益）。金钱余额以肯求当日的查询恶果为准。

（四）肯求东说念主向证券公司肯求办理小额遗产秉承的，应刻下去已故投资者开户证券公司的营业步地进行现场办理。肯求东说念主向公募基金贬责东说念主、基金销售机构肯求办理小额遗产秉承的，应当按照联系机构要求办理。

三、肯求东说念垄断理小额遗产秉承，应向证券公司、公募基金贬责东说念主、基金销售机构提交以下材料：

（一）去世证明等约略证明投资者已身死的材料；

（二）肯求东说念主为第一顺位秉承东说念主的，应当提供住户户口簿、成亲证、出身证明等支属关系证明材料；肯求东说念主为公证遗嘱指定的秉承东说念主、受遗赠东说念主的，应当提供已故投资者的公证遗嘱。

（三）肯求东说念主的灵验身份证明文献；

（四）肯求东说念主亲笔签名的本旨书（参考样本附后）。

四、接收肯求的机构应当对肯求东说念主提交的材料进行必要审查，审查时应当尽到合理严慎义务。

五、经审查证据合适业务办理条目的，证券公司不错依肯求东说念主肯求办理已故投资者的账户生意密码重置，由肯求东说念主卖出或赎回账户金钱。因证券停牌、金融产物未到期等客不雅原因无法卖出的、无法赎回的，肯求东说念主可肯求办理证券非生意过户。

六、经审查证据合适业务办理条目的，公募基金贬责东说念主或基金销售机构不错依肯求东说念主肯求，办理或提请联系份额登记机构办理已故投资者账户中资管产物的非生意过户。

七、肯求东说念主应当与其他秉承东说念主自行协商完成小额遗产分割，不得因该秉承事项再次肯求办理非生意过户。

八、业务办理完成后，已故投资者资金账户、证券账户、产物账户无余额/份额的，证券公司、公募基金贬责东说念主应当证据规矩刊出联系账户。

九、存在以下情形的，接收肯求的机构有权拒却为肯求东说念垄断理小额遗产秉承，并作念好解释说明：

（一）已故投资者账户因法则冻结等原因受到终结的；

（二）秉承东说念主之间对已故投资者遗产分派存在纠纷的；

（三）接收肯求的机构评估合计办理联系业务存在风险的。

十、肯求东说念主笼罩简直情况，通过提交瑕疵材料、作出瑕疵本旨等阵势冒领遗产，涉嫌积恶的，接收肯求的机构应当将联系踪迹吩咐法则机关。

十一、接收肯求的机构应当加强对已故投资者小额遗产秉承业务的里面限定，制定例范的业务过程和操作圭臬，妥善救济客户信息和生意贵府。加大对分支机构及业务东说念主员的培训力度，作念好策略宣传，切实加强和雠校工作，便利肯求东说念垄断理业务。

十二、对于由适用本示知办理的小额遗产秉承业务引起的投诉、经济升天，业务办理东说念主员尽到合理严慎义务的，可免于承担相应牵涉。

十三、中国结算、证券业协会、基金业协会应当远隔秩序已故投资者小额遗产非生意过户、资金提真金不怕火联系业务要求，互助作念好联系策略商议和工作。

十四、证据经济社会发展情况，中国证监会不错调度第二条文矩的小额遗产金额圭臬。

十五、本示知不适用于波及境外个东说念主的遗产秉承事项。

境外个东说念主包括捏港澳住户交往内地通行证、台湾住户交往大陆通行证、港澳台住户居住证、港澳台住户身份证或其他灵验旅行证件的港澳台本族，捏外籍护照或番邦东说念主弥远居留证的番邦公民，以及捏中国护照及境外弥远居留证件的假寓国际的中国公民。

十六、各证监局应当实时将本示知联系要求转发辖区证券公司、公募基金贬责东说念主、基金销售机构。各证监局、中国结算、证券业协会、基金业协会在实验中遭受新情况、新问题及要紧事项的，应当实时申诉我会机构司。

本示知自2025年7月25日起实施。

附件：本旨书参考样本

中国证监会办公厅

2025年7月21日开云体育(中国)官方网站

发布于：上海市